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中资银行与 SWIFT gpi 携手合作,加快全球布局

中资银行与 SWIFT gpi 携手合作,加快全球布局

上海电 /美通社/ -- SWIFT今日正式宣布,自 2017 年 5 月全球支付创新 (gpi) 服务启动以来,已有中国 10 家银行实施这项服务。

这些银行包括:中国银行、中国工商银行、交通银行、中国民生银行、广发银行、中国建设银行、江苏银行、浦发银行、中信银行和浙商银行。同时另有 17 家中资银行已经签约加入 SWIFT gpi,目前正展开上线的筹备过程。这 26 家银行的跨境支付业务量总计大约佔中国大陆中资银行跨境支付总额的 86%。此外,一些在中国大陆营运业务的外资银行也已加入 SWIFT gpi 网路。

SWIFT 亚太欧非区首席执行官何亚伦 (Alain Raes) 先生表示:「目前已有 27 家中资银行签约加入 SWIFT gpi,实现其加入 SWIFT gpi 的承诺,这向世界其他地区传达了一个强烈的讯息。无缝连接、最佳化的金融产品和服务、不断发展的社群参与,以及由 SWIFT 及其 gpi 平台所提供的标準,对于推动中国与世界其他地区之间的业务发展极为重要,可说是开启全球跨境支付的新典範。」

SWIFT gpi 在中国「一带一路」(Belt and Road Initiative (BRI)) 计划中扮演重要的角色,这项服务的开发目的,在于透过提高跨境支付的速度、透明度和可预测性,提升代理银行业务的客户体验。中资银行透过这项服务,能够加快交易,并透过提供预测性结算时间、透明的银行费用和汇率,以及明确的状态,大幅提升银行整体业务体验。银行客户因此可缩短供应週期,加快出货速度。

目前已有 60 多个国家和地区属于中国「一带一路」策略计划範围,贸易规模约佔全球贸易的三分之一。然而,计划沿线之各个国家和地区所实施标準和监管之间仍然存在的差异,尚待迅速打通,例如,缺乏统一的通讯架构及合规问题。加强「一带一路」沿线的金融连线,对于推动区域贸易以及刺激亚洲经济增长至关重要。

何亚伦先生随后补充:「金融行业能够发掘出「一带一路」计划的最大潜力,从建立并维护有效的基础设施和流程,以支持资本流动,到携手实现共同的标準并降低风险,都发挥着重要作用。SWIFT 致力于与中资银行合作,为国内外代理银行创建美好未来。」

儘管中国积极推动人民币国际化进程,全球目前主要仍属美元市场。截至 2017 年 6 月,中美之间 98%的支付均以美元进行,此外,在向中国大陆支付的大多数市场中,人民币支付额仅超过 2%,其中,台湾则为明显例外。更完善的连线,加上在产品和服务提供时增加以人民币作为交易货币,将有助于中国达成人民币国际化。

GPI 于 2017 年启动,目前已佔 SWIFT 跨境支付流量的 25%。目前已有超过 165 家银行签约加入该服务,佔 SWIFT 跨境支付流量的 80%,其中有 49 家是名列世界前 50 的银行机构。截至目前,每天有数十万笔透过 350 国走廊利率、超过 100 种币别,总计金额高达五千万美元的 gpi 支付交易。在重要走廊利率中,例如美国-中国,gpi 负责的金额已超过支付金流的 40%。

2018 年 3 月,SWIFT 宣布扩大 gpi Tracker 的适用範围,涵盖透过 SWIFT 网路传送的支付指示,让 gpi 银行能够随时追蹤 SWIFT 支付指示,并为所有支付活动提供完整透明度。随着 gpi 应用而明显造就的快速和透明化服务,使用服务的银行已确实明显减少业务摩擦情况,而且在询问过程的成本也降低多达 50%。

因应下一个阶段所趋,SWIFT 打造了一个由中国、澳大利亚、新加坡和泰国的银行组成的工作团队,共同探讨是否还能进一步加快支付速度。这个工作团队将制定一系列的商业规则,深入研究如何解决业务流程的挑战,进而加快 (或几近即时) 支付速度。此外,工作团队还会明确建立国内即时支付系统,透过该系统来传送 gpi 资讯和特定的端到端交易参考 (UETRs),让 gpi 服务範围能够扩展到国内的支付系统环境。

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编辑笔记:

引述中国大陆实施 SWIFT gpi 银行发言,适用于新闻稿:

「GPI 是国际支付领域重要的创新实践。中国银行作为最早参与这一项目的银行,我们高兴地看到,越来越多的国内同业正在参与其中。中国银行愿与国内同业一道,以此为契机,持续参与全球支付创新,不断提升跨境服务水平,在支持中资企业「走出去」、服务「一带一路」建设方面发挥积极的作用。」
孙尚斌,中国银行支付清算部副总经理

「全球支付创新项目 (SWIFT gpi) 对于跨境支付的未来具有至关重要的作用。该项服务致力于大幅提升跨境汇款的效率和透明度,显着改善客户体验,进而为银行带来巨大效益,特别是对于跨境业务持续发展的亚洲而言。此外,中国工商银行作为一家在支付清算市场保持领先地位的银行,境外服务网路已涵盖 45 个国家和地区,我们相信 gpi 项目将通过有效管理汇出和汇入汇款的方式为代理行客户提供更优质的服务。中国工商银行将与 SWIFT 携手,共同运用新技术为客户谋得福祉。」
彭华,中国工商银行运行管理部副总经理

「我们始终秉持为客户而生,与客户共生的服务理念,不断变革跨境支付体验。在成功推出民生环球速汇 GPI 产品之后,积极开拓 GPI 二期新功能,不断探索区块链技术在跨境汇款中的应用,打造民生银行在跨境金融领域「惟精惟一」的品牌形象。」
徐捷博士,中国民生银行交易银行部副总经理

「广发银行今年1月实现境内外分行同步启动 SWIFT gpi 计划。SWIFT GPI 服务在支付速度、费用透明、端到端支付进度查询等方面提升我行外汇瞬时系列产品的服务,为客户带来更透明、更快捷的服务体验。」
陈兵,广发银行交易银行部单证中心副总经理

「利用 SWIFT 先进的 API 解决方案,中国建设银行依託全球集中的支付清算系统,实现境内外机构 GPI 功能的全面启动。」中国建设银行作为全球排名领先的大型商业银行,坚持「为客户提供更好服务」的使命;为达这个愿景,中国建设银行将因应 GPI 功能,陆续推出以客户为主的汇款状态追蹤查询产品,为客户提供更优质的跨境支付服务。」
李月希,中国建设银行通路与营运管理部副总经理

「江苏银行秉持「客户至上,创造价值」的服务理念,不断扩大创新力度,强调高品质,展现全新风格,致力于为客户提供一流的跨境支付解决方案,着力打造市场中具「特色化、智慧化、综合化、国际化」的优质银行。江苏银行顺利投产 SWIFT gpi 服务后,将不断完善国际支付产品,进一步满足客户的多元化需求,让江苏银行的客户们能够获得更为优质的跨境支付体验。」
赵辉,江苏银行副行长

「SWIFT GPI 项目与浦发银行以客户为中心,以科技为引领,致力打造一流数位化生态银行的战略发展要求和经营服务理念充分契合,透过数位化,协助银行充分发挥跨境支付领域的优势,提升跨境支付的效率和体验,增强跨境汇款透明度和安全水平。浦发银行将积极参与 GPI 项目多边合作,不断丰富全球清算网路和境外布局,满足客户在便捷、高效、透明、安全、智能等方面的多元化需求,为客户提供更好的跨境支付服务和体验。」
潘培东,浦发银行总行运营管理部总经理 

「中信银行于今年 4 月加入全球 GPI 银行行列,秉持以客户为先的一贯服务理念,同时仰赖广大的全球代理行网路,我们银行日后将以更加快捷、透明的方式为客户进行跨境资金传递,力保客户的资金能够做到即时到帐,步步可查。」
张栩青,中信银行国际业务部总经理助理

「SWIFT gpi 计划透过与参与银行共同制定新的跨境支付标準,大幅提高了跨境汇款的速度、透明度和安全性。近年来我行快速打造国际业务「高速公路」,已启动「全币种、全渠道」的 gpi 服务,推出极速汇款、全球跟蹤、短信提示等五项功能,客户体验较好。」
黄文玲,浙商银行国际业务部总经理

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媒体联络人:

Jaime Lee
+852 2107 8860
jaime.lee@swift.com

关于 gpi

SWIFT 全球支付创新 (SWIFT gpi) 是跨境支付领域近 30 年来最大的变革,而且是新的标準。透过提升速度、透明度和端到端追蹤功能,SWIFT gpi 显着改善支付的客户体验。今日,数十万笔跨境支付都使用新的 gpi 标準进行,通常在几分钟甚至几秒钟内即可快速完成。

SWIFT gpi 能为企业提供强化的支付服务,其主要特色如下:

    可在收款 gpi 会员时区的同一天内更快运用资金费用透明端到端支付追蹤不会更改传送的汇款资讯

    SWIFT gpi 计划鼓励全球银行业和金融科技在跨境支付领域上实现创新,同时降低后端部门成本。自 2017 年 1 月启动以来,gpi 已为全球 350 多个国家走廊的企业大幅改善跨境支付体验。gpi 服务的主要特色包括强化业务规则,以及可透过 API 造访云端中的安全追蹤资料库。有了 SWIFT gpi,企业可以发展国际业务、改善供应商关係,并提升资金效率。整体而言,将近 50% 的 SWIFT gpi  支付在 30 分钟内即可记入最终受益人帐户,而将近 100% 的支付可在 24 小时内完成。如果支付需要更多时间,这通常涉及更複杂的外汇兑换、法规遵循检查或法律授权。

    除了有 160 家金融机构已採用 gpi,超过  55 个支付市场基础设施已与 gpi 进行支付交换,使得国内支付交换和追蹤得以实现。支付市场基础设施在促进跨境支付端到端追蹤方面扮演关键角色,因为一旦国际支付抵达目的地国家,通常由当地支付基础设施清算。

    关于 SWIFT

    SWIFT 是一家全球性同业合作组织,也是世界领先的安全金融电文传送服务机构。我们为金融业界提供电文传送平台与通讯标準,并提供相关产品与服务,以协助存取与整合、辨识、分析及遵循金融犯罪法规。

    我们的电文传送平台、产品与服务连结了全球 200 多个国家与地区、超过 11,000 家的金融与证券机构、市场基础设施及企业客户。SWIFT 虽然并未代表客户持有资金或管理帐户,但是我们能够协助全球用户安全开展通讯、透过可靠途径交换标準化金融电文,并因此协助全球与地方的现金流动,同时支援全球贸易与商业活动。

    身为备受客户信赖的服务厂商,SWIFT 努力不懈地追求卓越营运,支援金融业界处理网路威胁;同时持续探索节省成本、降低风险,以及消除营运效率低靡的方法。我们的产品与服务可满足金融业界的存取与整合、商业情报、参考资料及遵循金融犯罪法规需求。SWIFT 也整合全球、区域与地方层级的金融业界,以确立市场作业实务、制订标準并讨论金融业界共同关心的议题与疑虑。

    SWIFT 总部位于比利时,其国际治理与监督能力强化了其合作组织架构的中立性与全球性。SWIFT 服务据点遍布全球,积极为全球主要金融中心提供优质服务。

    如需更多资讯,请造访 www.swift.com 或者关注我们的 Twitter:@swiftcommunity 和 LinkedIn:SWIFT。

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